Ulasan Broker Forex Club / Libertex 2025: Kebolehpercayaan, Peraturan, Platform & Maklum Balas

Patutkah anda mempercayai broker dengan sejarah 25 tahun tetapi berdaftar luar pesisir? Forex Club (dikenali di peringkat antarabangsa sebagai Libertex) ialah antara perintis dagangan runcit Forex dan CFD. Syarikat ini beroperasi sejak 1997, melayani lebih 3 juta klien di 120+ negara dan mengumpul lebih 40 anugerah antarabangsa. Di Eropah Timur broker ini dikenali dengan nama asal “Форекс Клуб,” manakala di luar negara jenama Libertex sinonim dengan perkhidmatannya.

Selama suku abad, Forex Club meraih pengiktirafan industri — contohnya, “Most Trusted Broker LATAM 2022” (Ultimate Fintech Awards) dan “Best Trading Platform 2022” (FX Report Awards). Broker ini kerap mengadaptasi teknologi baharu: pada 2015 ia melancarkan platform dagangan sendiri, Libertex, dan menjelang 2018 ia menjadi terminal utama untuk klien. Platform Libertex ialah kebanggaan syarikat, menawarkan antaramuka intuitif dengan 30+ penunjuk teknikal, pelbagai jangka masa, serta alat lukisan untuk analisis. Pedagang yang menggemari penyelesaian klasik juga boleh menggunakan terminal popular MetaTrader 4 dan MetaTrader 5, dengan keupayaan menyambung EA dan penunjuk daripada komuniti MQL5.

Walaupun berskala besar dan berpengalaman (700+ kakitangan di seluruh dunia, pejabat di puluhan negara), dalam beberapa tahun kebelakangan ini reputasi Forex Club dipersoalkan kerana pendaftaran luar pesisir. Pada 2018 broker kehilangan lesen Bank of Russia dan memindahkan entiti undang‑undang ke Saint Vincent and the Grenadines — bidang kuasa dengan pengawasan ringan. Soalan semula jadi timbul: setakat mana boleh dipercayai Forex Club hari ini — firma kukuh atau sekadar “bucket shop” di sebalik jenama kuat? Di bawah, kami huraikan sejarah syarikat, syarat dagangan, maklum balas pengguna sebenar, dan bandingkan Forex Club dengan pesaing — agar anda boleh menilai sama ada broker ini wajar dipercayai.

Forex Club: Sejarah dan Perkembangan

Forex Club berkembang daripada pengendali serantau menjadi jenama antarabangsa. Diasaskan pada 1997, pejabat pertamanya dibuka di Vladivostok (Timur Jauh Rusia). Pada awalnya ia menjalankan kursus “gaya kelab” dan pertemuan pedagang di mana pemula mempelajari asas Forex. Permintaan untuk dagangan mata wang meningkat pesat, dan broker berkembang: menjelang 1999 Forex Club membuka pejabat Moscow, dan awal 2000‑an cawangan di Nizhny Novgorod, Saint Petersburg, dan Yekaterinburg.

Pada 2001 syarikat membina terminal dagangan sendiri, Rumus — ketika itu penyelesaian canggih dengan analisis carta automatik dan skrip strategi. Pada masa yang sama Forex Club memasuki Ukraine, membuka pejabat di Kyiv dan menarik klien di seluruh CIS.

Tahun 2003 ditandai inisiatif penting: Forex Club bersama‑menubuhkan Suruhanjaya Peraturan Perhubungan di Pasaran Kewangan (KROUFR). Badan swa‑kawal ini mengendalikan pertikaian antara broker dan pedagang di Rusia dan CIS. Penyertaan tersebut menegaskan niat syarikat untuk beroperasi secara telus dan membina kepercayaan klien. Pada 2003–2004 broker juga melancarkan akademi latihan antarabangsa untuk pedagang dan menerima anugerah besar pertamanya — “Financial Olympus” sebagai Broker Terbaik (2004).

Tahun‑tahun berikut membawa pencapaian baharu. Pada 2007 Forex Club membuka unit di Kazakhstan dan dinobatkan “jenama tahun ini” di pasaran kewangan China. Pada 2008 ia memenangi “Best Forex Dealer of the Year” di Forex Expo Awards. Menjelang 2009 bilangan klien melebihi 200,000, dan sekurang‑kurangnya dua daripadanya dilaporkan menjadi jutawan USD selepas bermula dengan deposit kecil. Tahun yang sama broker mengintegrasikan Autochartist, membantu pedagang mengenal pasti peluang melalui analisis teknikal automatik.

Menjelang 2010 Forex Club menjadi salah satu syarikat Forex terbesar di CIS: kakitangan melepasi 500, dan 100+ pejabat dibuka di seluruh dunia — di luar CIS, cawangan muncul di AS, China, Eropah, dan Amerika Latin. Klien terus mencatat kejayaan: seorang pedagang dilaporkan mengembangkan akaun $150k kepada $10j dalam kurang dua tahun dagangan aktif. Syarikat menyerlahkan kes sebegini dan berkongsi pencapaian klien secara meluas.

2013–2014 menandakan lonjakan lain. Broker dinamakan “Broker Terbaik Ukraine 2013,” dan pada 2014 ia mula menawarkan dagangan mata wang kripto, antara yang terawal di pasaran pasca‑Soviet. Penambahan CFD Bitcoin dan kripto lain meluaskan penawaran dengan ketara. Pada 2015 platform Libertex dilancarkan, menandakan peralihan ke model dagangan dalam talian yang lebih moden. Libertex pantas popular kerana kesederhanaannya — ramai pemula memilihnya untuk belajar dagangan dari asas.

Perubahan paling dramatik datang pada 2018–2019. Akhir 2018 Bank of Russia secara mengejut menarik balik lesen daripada lima pengendali Forex utama (termasuk Forex Club). Alasan rasmi menyebut pelanggaran peraturan, walaupun ramai melihatnya bermotif politik. Akibatnya, mulai Januari 2019 Forex Club menghentikan operasi di Rusia: semua pejabat tempatan ditutup, klien dipindahkan di bawah struktur antarabangsa. Dari segi undang‑undang, syarikat didaftarkan semula di Saint Vincent and the Grenadines, di mana keperluan minima. Walaupun pasaran Rusia terkesan, jenama global Libertex terus maju — aktif di Ukraine, Belarus, sebahagian Asia, dan Amerika Latin.

Perlu disebut, di Belarus Forex Club memperoleh lesen Bank Negara dan kekal peneraju pasaran. Menurut Bursa Mata Wang dan Saham Belarus, Forex Club berada di tempat #1 mengikut volum dagangan klien dalam kalangan syarikat Forex berlesen Belarus. Ini menunjukkan broker tidak kehilangan kepercayaan di semua tempat — di sesetengah pasaran ia tetap beroperasi dalam rangka undang‑undang tempatan dan memegang kedudukan utama.

Era 2020‑an berkisar pendigitalan dan pengembangan global. Jenama Libertex meraih pengiktirafan dunia: broker menaja pasukan bola sepak (2017–2018 pemain Real Madrid James Rodríguez menjadi duta Libertex) dan memenangi pelbagai anugerah untuk platform serta perkhidmatan pelabur. Pada 2022, pengasas bersama Vyacheslav Taran meninggal dunia secara tragik, namun syarikat diteruskan oleh pasukan pengurusan antarabangsa. Hari ini Forex Club/Libertex ialah kumpulan besar dengan sejarah 25+ tahun — termasuk pasang surut — dan pengalaman ketara dalam industri.

Peraturan dan Kebolehpercayaan Broker

Untuk menilai kebolehpercayaan Forex Club, anda perlu memahami status undang‑undangnya. Selepas meninggalkan pasaran Rusia pada 2019, entiti utama broker ialah Forex Club International LLC, berdaftar di Saint Vincent and the Grenadines. Dalam bidang kuasa luar pesisir ini tiada lesen Forex khas diperlukan, yang membuat pedagang berpengalaman berhati‑hati. Memang benar, ketika ini Forex Club tidak diawasi pengawal selia negara yang ketat seperti FCA UK atau CySEC Cyprus untuk klien antarabangsa — bermakna tiada pengawasan peringkat tertinggi yang memaksimumkan perlindungan dana klien. Sesetengah pakar bebas menyatakan secara terang bahawa Libertex (Forex Club) bukan pilihan paling selamat dari segi peraturan dan mereka cenderung memilih broker berlesen pengawal selia teratas.

Namun begitu, tidak adil melabel Forex Club sebagai penipuan. Syarikat ini ahli Financial Commission — badan bebas penyelesaian pertikaian untuk Forex. Keahlian bermaksud klien boleh membuat aduan melalui badan ini dan, jika pelanggaran disahkan, menerima pampasan sehingga €20,000 daripada dana komisennya. FinCom tidak menggantikan pengawal selia negara, tetapi ia satu bentuk perlindungan: Forex Club menjadi ahli sejak 2018 dan tidak diketahui mengingkari keputusan komisen.

Forex Club juga mempunyai unit terkawal untuk wilayah tertentu. Klien Eropah boleh dilayani oleh Libertex (Indication Investments Ltd) — subsidiari Cyprus berlesen CySEC dan tertakluk pada peraturan EU (termasuk akaun berasingan dan perlindungan deposit sehingga €20,000). Di Belarus, cawangan Forex Club dilesenkan oleh Bank Negara dan tersenarai dalam daftar rasmi syarikat Forex. Ringkasnya, di beberapa negara broker beroperasi mengikut undang‑undang tempatan, yang meningkatkan kepercayaan pedagang setempat.

Sepanjang 24+ tahun tiada kebankrapan atau kegagalan dilaporkan dalam memenuhi kewajipan pengeluaran kepada klien. Broker ini mengharungi beberapa krisis (2008, 2014, 2020) dan tempoh volatiliti tanpa membekukan pembayaran atau mencetuskan skandal besar dengan dana klien hilang. Tiada bukti penipuan “bucket shop” terang‑terangan — ramai pedagang berjaya berdagang melalui Forex Club selama bertahun. Pada masa yang sama, susun atur luar pesisir tidak pernah sama dengan keselamatan penuh: dana tidak dilindungi insurans negara dan pengawasan harian ketat tiada. Jika berlaku force majeure (contohnya, kegagalan), mendapatkan wang kembali akan sukar — FinCom meliputi hanya sehingga €20k dan hanya apabila pelanggaran dibuktikan.

Pandangan pakar tentang keselamatan Forex Club bercampur. Di satu sisi, ia pemain industri berpengalaman, ahli organisasi sektor, berpuluh tahun reputasi dan pejabat sebenar. Di sisi lain, ketiadaan lesen Tier‑1 menempatkannya dalam kelompok broker luar pesisir yang lebih berisiko. Pada 2025, sumber terkenal BrokerChooser memberikan skor “Safety” rendah kepada Libertex dan menasihatkan agar tidak menempatkan jumlah besar. Jika perlindungan dana maksimum ialah keutamaan anda, Forex Club kurang berbanding rakan setara berlesen FCA, ASIC, MAS, dll. Namun, ramai pedagang terus menggunakannya, mengambil kira sejarah panjang tanpa insiden besar. Pandangan peribadi penulis asal: sepanjang 11 tahun dalam dagangan saya kerap melihat pemula panik tentang status luar pesisir broker namun tetap berdagang dan mengeluarkan untung tanpa masalah. Dengan Forex Club, walaupun ada persoalan tentang pelesenan, tiada rekod menolak pengeluaran yang sah. Kesimpulan: anda boleh menggunakannya, tetapi ambil kira risiko — jangan simpan jumlah dalam akaun yang kehilangannya akan kritikal, dan patuhi peraturan deposit/pengeluaran memandangkan tiada “pengadil” peringkat tertinggi.

Platform Dagangan Forex Club

Salah satu kekuatan lama Forex Club ialah teknologinya sendiri. Broker menawarkan beberapa platform untuk profil pedagang berbeza:

• Libertex — platform web dan aplikasi mudah alih proprietari. Dibangunkan oleh Forex Club pada 2015, berulang kali diiktiraf sebagai platform dagangan teratas. Ciri utama Libertex ialah spread tradisional sifar. Anda membuka dagangan pada harga pasaran tanpa markup; broker mengenakan komisen tetap (kebiasaannya 0.03% daripada nilai dagangan). Modelnya telus: anda segera melihat yuran dalam mata wang dagangan. Alih‑alih saiz lot dan leveraj, anda menetapkan “multiplier” — pengganda posisi (leveraj sehingga x500). Bagi pemula, ini lebih mudah: risiko terhad pada jumlah yang dilabur dalam posisi; anda tidak boleh rugi lebih daripada yang anda masukkan ke dagangan tersebut. Pertaruhan minimum $10, carta interaktif dengan puluhan penunjuk, dan amaran berita. Dagangan satu klik disokong, pengalaman telefon pintar diperkemas, dan antaramuka tidak berserabut. Ramai menyatakan Libertex “mudah difahami walaupun kali pertama.” Seperti ulasan Google Play: “Antaramuka hebat, semuanya mudah dan jelas. Saya berdagang cukup lama untuk menghargai kelebihannya.”
• MetaTrader 4 dan MetaTrader 5 — terminal klasik tersedia bersama Libertex. Anda boleh memuat turun MT4/MT5 untuk Windows atau mudah alih, atau gunakan versi web. MetaTrader menarik pedagang berpengalaman yang memerlukan EA (algo trading), penunjuk tersuai, dan ujian strategi. Forex Club membenarkan penggunaan penuh strategi algoritma di MT4/5 — tiada larangan robot, scalping dan hedging dibenarkan. Syarikat juga menyediakan alat seperti Autochartist (diintegrasikan pada 2009), manakala Libertex menawarkan isyarat sedia guna daripada Trading Central dan penyedia lain. MT hebat untuk analisis teknikal: ratusan penunjuk, jangka masa dari minit ke bulan, jenis pesanan lanjutan. Dalam praktik, ramai pengguna Forex Club yang berpengalaman mengekalkan akaun utama di MT4/5 dan menggunakan Libertex selari untuk dagangan pantas atau pelaburan saham.
• Platform legasi (Rumus, StartFX, ActTrader) — secara sejarah Forex Club membangunkan terminal sendiri untuk audiens berbeza. Rumus (2001) popular dalam kalangan pedagang yang menghargai tetapan fleksibel dan skrip. StartFX (sekitar 2010) ialah terminal ringkas direka untuk pemula dengan UI langkah demi langkah dan petua dalam platform. ActTrader ialah platform alternatif lain yang ditawarkan pada 2010‑an (dibina pihak ketiga). Kini Rumus dan StartFX tidak lagi disokong; Libertex menggantikan sepenuhnya. Intinya: Forex Club lama memacu inovasi teknologi. Pada masa ini klien boleh memilih antara Libertex (web/mudah alih) dan MT4/MT5 (desktop/mudah alih) — mencukupi untuk kebanyakan strategi.

Di luar terminal dagangan, Forex Club menyediakan perkhidmatan pendamping untuk dagangan lebih selesa. Terdapat aplikasi Social Trading — sejenis rangkaian pedagang di mana anda boleh mengikuti dagangan orang lain (tiada auto‑salin; lebih bersifat pendidikan). Klien juga mendapat kalendar ekonomi, suapan berita, dan analisis pakar terbina dalam terus di Libertex. Antaramuka menyokong pelbagai bahasa (Rusia, Inggeris, Sepanyol, dll.), sesuai untuk audiens global.

Nasihat untuk pemula: mulakan dengan akaun demo Libertex. Demo Forex Club adalah percuma dan meniru keadaan pasaran sebenar. Ramai pendatang baru membuat kesilapan tipikal dengan wang sebenar — lebih baik diperbaiki menggunakan dana maya. Libertex amat sesuai kerana kesederhanaannya. Apabila anda sudah selesa, cuba MetaTrader jika anda perlukan automasi atau analisis mendalam.

Jenis Akaun dan Terma Dagangan

Forex Club menawarkan beberapa jenis akaun yang berbeza mengikut platform dan model pelaksanaan. Pada asasnya, akaun diikat dengan platform pilihan: daftar melalui Libertex dan anda berdagang pada model komisen bukannya spread; buka MT4/MT5 dan anda mendapat syarat broker Forex klasik dengan spread. Pilihan akaun utama:

• Akaun Libertex. Akaun ini untuk dagangan melalui platform Libertex. Ciri: spread sifar (0.0 pip) merentas instrumen dan komisen per dagangan. Yuran sangat rendah — sekitar 0.03% daripada nilai dagangan (berubah mengikut aset). Contoh, membeli EUR/USD bernilai $1,000 berharga kira‑kira $0.30. Dalam pip, kira‑kira 0.1 pip — lebih murah daripada spread kebanyakan pesaing. Tiada deposit minimum berkesan — anda boleh bermula dari $1, yang menarik ramai pemula. Leveraj (melalui multiplier) sehingga 1:500 pada pasangan FX. Pesanan dilaksana pada harga pasaran (Market Execution) hampir serta‑merta. Selain itu, Libertex tidak menambah swap konvensional secara langsung — kos semalaman dibina jika anda pegang melebihi sehari. Akaun ini sesuai untuk mereka yang mahukan kesederhanaan dan ketelusan: anda sentiasa melihat komisen tepat sebelum mengesahkan dagangan, tanpa caj tersembunyi. Perlu diingat akaun Libertex sering menerima bonus — misalnya, bonus deposit alu‑aluan (lihat di bawah).
• Akaun MetaTrader 4 / 5. Forex Club memecahkannya mengikut pelaksanaan: Instant (spread tetap) dan Market (terapung gaya ECN). MT4/5 Instant — pelaksanaan segera dengan spread tetap pada instrumen utama. Spread tetap agak ketat: EUR/USD ~0.6 pip, GBP/USD ~0.9 pip, emas ~30 sen. Tiada komisen pada Instant — pendapatan broker dalam spread. Sesuai untuk pemula yang menghargai kebolehramalan (contohnya, tiada pelebaran spread pada berita, walaupun requote mungkin berlaku semasa pergerakan tajam). MT4/5 Market (ECN) — pelaksanaan pasaran dengan spread terapung. Spread boleh 0.1–0.5 pip pada pasaran tenang untuk EUR/USD tetapi anda membayar komisen tetap kecil per dagangan. Forex Club menyebut ~ $4 per 1 lot standard (100k) pada FX utama. Contoh: kos keseluruhan EUR/USD mungkin ~ spread 0.5 pip + komisen $4/lot (~0.4 pip), ≈0.9 pip keseluruhan — masih kompetitif. Leveraj sehingga 1:500 (untuk runcit bukan EU). Deposit minimum dinyatakan dari $1, tetapi secara praktikal untuk berdagang MT4 secara munasabah anda perlukan lebih (disyorkan dari ~$100). Sesetengah jenis akaun mungkin mencadangkan minimum $100–$200. Akaun sen (berasaskan MT4 Instant) juga tersedia: anda boleh berdagang mikro‑lot dengan baki dipaparkan dalam sen — berguna untuk menguji strategi live dengan risiko minima.
• Akaun status (Silver, Gold, VIP). Forex Club menjalankan program kesetiaan yang menetapkan peringkat mengikut deposit dan aktiviti dagangan. Tahap termasuk Silver, Gold, Platinum, Diamond, Exclusive, dll. — senarai tepat mungkin berubah, tetapi klien bernilai besar mendapat perkhidmatan lebih baik. Dari Gold, broker menyediakan pengurus khusus dan akses kepada analisis eksklusif (webinar tertutup, isyarat dagangan). Pada peringkat VIP, terma kewangan bertambah baik: bonus deposit lebih tinggi, yuran pengeluaran lebih rendah, dan cashback daripada volum dagangan. Walaupun parameter dagangan teras (spread, leveraj) lazimnya kekal, klien peringkat tinggi menerima kelebihan perkhidmatan. Bagi kebanyakan pedagang, status ini lebih kepada nilai tambah pemasaran. Contoh, Silver mungkin bermula sekitar $1,000 pada baki, manakala VIP Exclusive berpuluh ribu. Apa pun, anda boleh bermula dengan deposit kecil; terma lebih baik hadir seiring pengalaman dan modal meningkat.

Terma dagangan Forex Club kompetitif. Spread pada pasangan utama antara terendah (dari 0 di Libertex, ~0.5–0.6 pip pada akaun standard). Leveraj hingga 1:500 memberi fleksibiliti — anda boleh membuka posisi lebih besar dengan margin kecil (ingat risiko dagangan margin; ramai pemula “hangus” akaun kerana menggunakan leveraj maksimum!). Swap (yuran semalaman) dikenakan pada MT4/MT5 dan bergantung pada perbezaan kadar faedah. Pada Libertex, kos semalaman sudah termasuk dalam komisen; akaun bebas swap (Islamik) tidak ditawarkan. Satu kelebihan: tiada caj tersembunyi — tiada yuran akaun bulanan atau add‑on berbayar wajib. Jika akaun tidak aktif lama (lebih 180 hari), broker mungkin mengenakan yuran dorman, tetapi tahun ini kami tidak melihat caj aktif daripada Forex Club (tidak seperti sesetengah rakan). Secara keseluruhan, penawaran fleksibel — sesuai untuk scalper, pedagang harian, dan peminat bonus. Pemula boleh sahaja buka akaun Libertex dengan $10 dan mula tanpa keliru dengan jenis akaun.

Instrumen Dagangan di Forex Club

Julat instrumen memadai untuk kebanyakan pedagang, walaupun lebih sempit berbanding beberapa broker teratas. Klien boleh mengakses 200+ pasaran (CFD) merentasi kelas aset utama. Kategori dan contoh:

• Pasangan mata wang (Forex): kira‑kira 50–54 pasangan — semua major (EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY, dll.), cross (EUR/GBP, AUD/JPY, dll.), dan beberapa eksotik (USD/TRY, USD/ZAR). Mata wang G10 diliputi, pasangan RUB popular (EUR/RUB, USD/RUB) untuk CIS, dan beberapa pasangan Asia. Spread FX minimum dan kecairan tinggi melalui LP broker.
• Saham: kira‑kira 100–103 CFD saham. Di Libertex anda boleh dagangkan saham korporat AS utama (Apple, Amazon, Tesla, Google, Facebook, dll.) serta nama Eropah dan Asia. Ini ialah CFD, jadi anda berspekulasi atas pergerakan harga bukan menerima dividen secara langsung (pelarasan tunai mencerminkan dividen). Nota: Libertex juga menawarkan pelaburan saham sebenar dengan komisen sifar — produk agak baharu. Apabila anda membeli saham tanpa leveraj melalui Libertex, anda membeli aset pendasar atas nama anda. Ini mendekatkan Forex Club kepada broker dalam talian pelbagai aset seperti eToro, membolehkan anda gabungkan dagangan CFD dengan pelaburan.
• Indeks saham: sekitar 25 indeks global. Utama: S&P 500, Nasdaq 100, Dow Jones, DAX Jerman, CAC 40 Perancis, Nikkei 225 Jepun, FTSE 100 UK, dan lagi. Indeks didagangkan sebagai CFD atas niaga hadapan, leveraj tipikal sekitar 1:100. Spread sederhana (setara S&P 500 ~0.4 mata).
• Komoditi: tenaga, logam, pertanian. Kira‑kira 6 produk tenaga (minyak WTI & Brent, gas asli, minyak pemanas, dll.), 5 logam (emas, perak, platinum, paladium, tembaga), dan 6 kontrak agri (gandum, jagung, soya, kopi, gula, kapas). Ini ialah CFD atas niaga hadapan. Leveraj pada emas sehingga 1:200, pada minyak 1:100. Spread emas ~20–30 sen, minyak ~$0.05 — kompetitif dan berguna untuk strategi korelasi.
• Mata wang kripto: Forex Club antara terawal menawarkan crypto‑CFD dan kini menyenaraikan kira‑kira 40–46 instrumen. Anda akan temui Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Ripple, Bitcoin Cash, banyak lagi, dan indeks kripto. Dagangan 24/7 (melalui Libertex), dengan leveraj terhad (sering sehingga 1:5 kerana volatiliti). Swap pada crypto‑CFD agak tinggi — pegangan panjang mahal; ia sesuai untuk dagangan jangka pendek. Spread kripto di Libertex secara efektif sifar; komisen ~0.1–0.5% setiap sisi. Contoh, BTC/USD ~0.5% — tidak kecil, tetapi dengan gelinciran minima dan tanpa requote.
• ETF dan bon: kira‑kira 10 ETF (cth. SPY pada S&P 500, QQQ pada Nasdaq‑100, ETF sektor emas, minyak, dll.). ETF didagangkan seperti saham melalui CFD. Tiada bon individu (selain ETF indeks bon).

Keseluruhannya sekitar 200–250 instrumen — cukup untuk 95% pedagang yang fokus pada FX, emas, minyak, dan saham FAANG. Forex Club meliputi semua pasaran utama. Namun, katalognya ketinggalan berbanding sesetengah pesaing: ada broker menawarkan ribuan saham/ETF, bon, opsyen, dan pasaran niche. Set Forex Club lebih “klasik.” Jika anda pelabur sofistikated yang mencari ekuiti small‑cap atau derivatif eksotik, anda tidak akan menemuinya di sini. Tetapi untuk pedagang mata wang dan peminat kripto, Forex Club hampir ideal: puluhan pasangan dan syiling dengan leveraj tinggi dan kos dagangan rendah.

Ingat: Forex Club terutamanya broker CFD — anda berdagang kontrak perbezaan. Membeli saham atau indeks di sini tidak menjadikan anda pemilik aset pendasar. Untung/rugi bergantung pada perubahan harga; broker ialah pihak lawan anda atau merutekan kepada penyedia kecairan. Bagi pedagang, itu kebanyakannya tidak kelihatan, tetapi penting untuk jangkaan: pelaburan CFD adalah spekulatif, tanpa hak mengundi pemegang saham dan hak dividen langsung (pelarasan dividen CFD terpakai). Sebagai gantinya, CFD membenarkan leveraj dan kebolehan untuk long atau short.

Ringkasnya: barisan Forex Club seimbang untuk dagangan aktif di pasaran popular. Jika fokus anda FX, kripto, dan indeks, anda diliputi. Jika mahukan kepelbagaian ultra‑luas atau pelaburan saham jangka panjang “beli & simpan,” anda boleh memadankan Forex Club dengan penyedia lain yang khusus dalam perkhidmatan tersebut.

Yuran dan Kos Pedagang

Mari perincikan bagaimana Forex Club menjana pendapatan dan kos apa yang dihadapi pedagang. Jenis yuran utama ialah spread, komisen dagangan, swap, serta pembiayaan/pengeluaran dan caj bukan dagangan lain.

Spread dan Komisen Dagangan

Seperti dinyatakan, akaun Libertex mempunyai spread sifar; broker mengenakan komisen berasaskan pusing ganti. Komisen purata ~0.03% daripada notional. Ia berbeza mengikut aset: sekitar 0.03% pada FX, ~0.1% pada saham, dan ~0.47–0.5% pada mata wang kripto. Dalam Libertex komisen dipaparkan sebelum anda sahkan dagangan — sepenuhnya telus. Pada MT4/5 Instant, pendapatan dimasukkan dalam spread tetap. Pada EUR/USD ~0.6 pip; pada pasangan cair lain 1–3 pip; eksotik boleh mencapai 15–20 pip. Spread ini tetap dalam keadaan normal — semasa berita besar anda mungkin lihat requote, tetapi bukan pelebaran spread. Pada MT4/5 Market, spread terapung — sangat ketat apabila tenang, melebar ketika volatil. EUR/USD boleh berjulat 0.1–0.5 pip hingga 1.5–2.5 pip semasa berita, ditambah komisen $4–6 per lot (kebiasaan $4 pada FX). Contoh: membuka 1 lot EUR/USD pada MT4‑Market anda mungkin lihat spread 0.4 pip dan bayar komisen $4 — ~0.8 pip kos total, yang kompetitif. Banyak broker ECN mengenakan $7–10 per lot pada spread serupa.

Forex Club membolehkan pedagang aktif mengurangkan yuran melalui volum. Aktiviti lebih tinggi atau peringkat VIP membuka rebat komisen separa (cashback). Promosi muncul berkala: spread dikurangkan pada instrumen terpilih atau sebulan tanpa komisen Libertex untuk pengguna baharu. Dalam keadaan standard, spread Forex Club antara terendah: sebagai perbandingan, di broker Eropah popular FXPro spread purata EUR/USD pada akaun standard ~1.4 pip — 2–3× lebih tinggi daripada Forex Club pada Libertex atau akaun gaya ECN.

Swap (Yuran Semalaman)

Jika anda memegang posisi melepasi hari dagangan, swap (yuran/kredit semalaman) dikenakan. Forex Club mengenakan swap pada semua instrumen kecuali kripto kekal di Libertex (kos semalaman dibina di situ). Swap bergantung pada perbezaan kadar faedah untuk FX atau asas niaga hadapan untuk indeks/komoditi. Contohnya, pada EUR/USD posisi long euro mungkin membayar sekitar −0.7 pip per malam, manakala short menerima hampir sifar (angka berubah dari masa ke masa). Pada saham, swap biasanya negatif, kira‑kira −3% setahun pada notional; pada indeks sekitar −2% setahun. Swap kripto tinggi — hingga −20% setahun, mencerminkan volatiliti. Malangnya, Forex Club tidak menawarkan akaun bebas swap (Islamik), jadi pedagang yang mematuhi syariah mungkin lebih mengutamakan dagangan intrahari di sini atau mempertimbangkan broker dengan terma bebas swap. Untuk strategi jangka pendek, swap adalah kecil; pelabur saham jangka panjang mungkin memilih penyedia lain untuk “buy & hold” tanpa swap.

Yuran Bukan Dagangan

Forex Club tidak mengenakan yuran penyelenggaraan akaun atau yuran tidak aktif. Anda boleh membuka akaun dan membiarkannya terbiar berbulan tanpa langganan (tidak seperti sesetengah broker Barat yang mengenakan inactivity fee). Platform — Libertex, MT4 — dan pendidikan adalah percuma. Yuran deposit/pengeluaran ialah kos bukan dagangan utama (butiran di seksyen seterusnya). Caj pihak ketiga mungkin dikenakan: bank boleh mengenakan yuran untuk pemindahan; sistem pembayaran boleh mengenakan yuran penukaran mata wang. Forex Club kadangkala mengimbangi sebahagian kos sedemikian melalui promosi (cth., memulangkan yuran deposit pertama).

Perhatikan kos tersirat seperti gelinciran harga — pelaksanaan pada harga berbeza daripada diminta, biasa dalam pasaran pantas. Di Forex Club gelinciran wujud seperti di tempat lain, tetapi umumnya munasabah berkat penyedia kecairan; gelinciran positif juga boleh berlaku. Pertimbangkan juga penukaran FX pada pembiayaan/pengeluaran: akaun boleh dalam USD/EUR, dan jika mata wang tempatan anda berbeza, penukaran terpakai. Sesetengah ulasan menyebut pembayaran kad bank dalam RUB atau UAH mungkin pada kadar sederhana — itu pada pihak bank, bukan broker.

Kesimpulan: pada kos dagangan, Forex Club kelihatan menarik — spread ketat, model Libertex telus, dan tiada yuran tidak aktif. Kos minimum, khususnya untuk pedagang kerap (scalper/pedagang harian). Pemula mendapat manfaat daripada ambang masuk rendah — jumlah kecil tidak “dimakan” yuran. Benar, broker ECN terbaik mungkin 0.1 pip lebih murah di suatu tempat, tetapi perbezaannya kecil. Dengan bonus dan cashback, kos efektif anda boleh lebih rendah lagi. Cuma urus swap untuk pegangan lebih lama dan rancang pengeluaran dengan mengambil kira yuran pembayaran.

Deposit dan Pengeluaran

Kelancaran bekerja dengan broker bergantung pada pembiayaan dan pembayaran yang mudah. Forex Club menyokong pelbagai kaedah deposit/pengeluaran untuk audiens global. Berikut pilihan, tempoh, dan yuran:

Kaedah Deposit

Klien boleh membiayai akaun melalui:

• Kad bank (Visa/Mastercard). Pilihan paling popular — pembiayaan kad serta‑merta. Kad dalam USD, EUR, RUB, dll. disokong. Broker mengenakan 0%; namun, pengeluar kad atau gerbang pembayaran anda mungkin mengenakan yuran sendiri. Forex Club menjalankan promosi “Tiada yuran deposit” untuk klien baharu — 100% bayaran balik yuran deposit pertama yang dikenakan penyedia pembayaran. Jika bank anda mengenakan 2%, syarikat mengkreditkan semula 2% itu. Pemprosesan: biasanya serta‑merta, maksimum beberapa minit.
• E‑wallet: senarai luas — Skrill, Neteller, WebMoney, QIWI, YooMoney, Jeton, dan lagi. Deposit e‑wallet lazimnya serta‑merta (dalam 5–10 minit). Sistem mengenakan yuran: WebMoney ~0.8%, Neteller sehingga 4%, dll. Broker tidak mengambil yuran ini — anda menerima dana bersih. Promosi “bayaran balik yuran” berguna di sini untuk menampung yuran pada isian pertama. E‑wallet juga memudahkan pengeluaran pantas.
• Pemindahan bank (SWIFT, SEPA). Untuk jumlah besar anda boleh memindah terus ke akaun bank Forex Club (butiran dalam kawasan klien). Yuran broker 0%, tetapi perantara boleh mengenakan $20–50 tetap. Posting mengambil 2–5 hari bekerja — kaedah paling perlahan. Masuk akal untuk deposit beberapa ribu dolar atau lebih bagi mengelak had kad/e‑wallet.
• Mata wang kripto. Baru‑baru ini Forex Club mula menerima deposit kripto (ke dompet syarikat). Berguna apabila perbankan sukar. Anda boleh membiayai melalui USDT (ERC‑20 atau TRC‑20), BTC, dll. Yuran hanyalah yuran rangkaian; broker tidak menambah yuran. Masa bergantung pengesahan (10 minit hingga sejam). Akaun dagangan anda dikreditkan dalam USD bersamaan pada kadar semasa.

Deposit minimum rasmi tiada atau sangat rendah (serendah $1). Secara praktikal, deposit kad sering bermula sekitar ~$10 (had gerbang). Pada kripto, sekitar ~$50 mungkin terpakai kerana kos rangkaian. Ringkasnya, anda boleh bermula dengan jumlah yang selesa.

Kaedah Pengeluaran

Anda boleh mengeluarkan untung melalui saluran sama (dengan beberapa nuansa):

• Pengeluaran kad. Laluan paling diminta. Dana kembali ke kad sama yang digunakan untuk deposit (sehingga jumlah deposit; selebihnya mungkin melalui pemindahan bank). Yuran broker: 2.5% daripada jumlah pengeluaran. Mengeluarkan $100 berharga $2.50. Ini ketara untuk jumlah besar. Sesetengah broker mengenakan $5–$20 tetap; di sini berasaskan peratus. Lebih jimat mengeluarkan kurang kerap dalam jumlah lebih besar. Masa: broker memproses dalam 1 hari bekerja, kemudian bank mengkredit dalam 1–3 hari. Jangka 2–5 hari bekerja keseluruhan untuk menerima dana.
• E‑wallet. Pembayaran ke Skrill/Neteller/WebMoney, dll. lebih pantas — sering minit selepas diluluskan. Yuran broker lazimnya mencerminkan yuran e‑wallet (WebMoney ~0.8%, Neteller/Skrill ~1–2%; angka mungkin berbeza). Kelebihan: penerimaan hampir serta‑merta, kemudian anda pilih simpan atau pindahkan ke bank (kadang kala penukar menawarkan kadar lebih baik).
• Pemindahan bank (SWIFT). Untuk jumlah besar atau apabila kaedah lain tidak tersedia, pindah ke akaun bank anda. Forex Club tidak mengenakan yuran, tetapi bank perantara mungkin menolak $30–50. Garis masa 3–5 hari. Biasa untuk klien VIP atau wilayah dengan kaedah terhad.
• Pengeluaran kripto. Atas permintaan, sokongan boleh mengatur pembayaran dalam kripto (cth., jika anda membiayai dalam USDT, anda juga boleh mengeluarkan USDT). Anda hanya membayar yuran rangkaian. Masa antara ~30 minit hingga beberapa jam. Ia tidak diiklankan besar‑besaran tetapi tersedia untuk pengguna mahir.

Had dan Nuansa

Pengeluaran kad biasanya had sekitar ~$10,000 setiap transaksi; had e‑wallet bergantung status dompet anda (WebMoney ~ $5,000 setiap transaksi untuk akaun disahkan). Jika anda mengeluarkan lebih daripada yang dideposit, broker mungkin meminta semakan tambahan (cth., bukti sumber dana) untuk KYC/AML — prosedur standard. Berikan dokumen dan pembayaran diteruskan.

Berdasarkan maklum balas pedagang, kelajuan pembayaran Forex Club umumnya baik. Banyak ulasan menyatakan “wang masuk tepat masa tanpa isu.” Penulis asal menyebut pengeluaran ke kad diterima pada hari ketiga — semuanya baik. Terdapat juga komen negatif: ada yang mengadu kelewatan dan respons sokongan perlahan. Biasanya kes sebegini berpunca daripada pengesahan tidak lengkap atau gangguan penyedia pembayaran. Contoh, dalam satu kes Februari 2024 pindahan kripto kedua klien tidak dikreditkan lebih sehari dan sokongan lewat; broker memberi respons awam, menghubunginya, dan menyelesaikan — dana dikreditkan dengan permohonan maaf. Perkara ini boleh berlaku: hubungi sokongan segera dan berikan butiran transaksi.

Petua Pembiayaan/Pengeluaran

1. Sahkan akaun anda lebih awal (muat naik ID dan bukti alamat) untuk elak kelewatan pengeluaran pertama.
2. Gunakan kaedah sama untuk pengeluaran seperti deposit — ia mempercepat dan mengurangkan soalan AML.
3. Jika anda aktif berdagang, pertimbangkan untuk mencapai status VIP — Forex Club kadang‑kala mengecualikan yuran pengeluaran atau menawarkan terma tersuai untuk klien besar.
4. Rancang pengeluaran besar — membahagi merentas saluran boleh meminimumkan yuran. Contoh, sebahagian ke dompet kripto (kos rangkaian rendah), sebahagian ke kad.

Secara keseluruhan, Forex Club menyediakan penyelesaian yang mudah dengan klien. Ya, yuran pengeluaran kad 2.5% ialah kelemahan jelas, tetapi bonus sebahagiannya mengimbangi (syarikat dermawan dengan promosi). Titik utama: broker membayar dengan niat baik. Dalam lebih dua dekad, tiada kisah dana dibekukan atau alasan “anda untung terlalu banyak.” Mengambil kira struktur luar pesisir, kebolehpercayaan pembayaran ialah ujian utama — dan Forex Club lulus, walaupun tidak sempurna (kami tolak mata untuk yuran).

Bonus dan Program Kesetiaan

Forex Club dikenali dengan dasar bonus yang aktif. Broker menjalankan banyak promosi untuk menarik dan mengekalkan klien. Tawaran utama dan terma:

• Bonus Alu‑aluan 100% pada deposit pertama. Tawaran utama untuk klien baharu. Pada tambah nilai pertama dari $100 (atau setara) Forex Club mengkredit bonus bersamaan 100% deposit. Maksimum $10,000 (iaitu deposit sehingga $10k dipadankan). Dana bonus masuk ke baki bonus berasingan dan tidak boleh dikeluarkan sehingga “dikerjakan.” Peraturan teras: jana pusing ganti dagangan tertentu, selepas itu bonus “dikerjakan” dan dipindahkan ke baki sebenar anda. Di Forex Club skemanya ialah broker memulangkan 10% daripada setiap komisen yang dibayar ke akaun anda sehingga jumlah pemulangan menyamai bonus. Anda mempunyai 90 hari. Ertinya, anda berdagang dan menerima 10% daripada setiap komisen kembali sebagai “penebusan bonus” sehingga anda mengumpul jumlah bonus penuh, yang kemudian menjadi boleh dikeluarkan. Jika anda tidak capai pusing ganti mencukupi dalam 90 hari, bakinya luput. Walaupun penebusan separa ialah cashback secara praktik. Bonus juga menambah margin, membolehkan anda berdagang saiz lebih besar lebih awal. Ramai pedagang gunakannya untuk melonjak pada bulan pertama.
• Bayaran balik yuran deposit. Seperti dinyatakan: pada deposit pertama Forex Club menampung 100% yuran sistem pembayaran. Jika anda deposit $1,000 melalui Neteller dan menerima $960 selepas yuran 4%, broker menambah $40 sebagai bonus. Ini bayaran balik yuran, tidak tertakluk kepada pusing ganti — anda boleh terus berdagang. Pampasan maksimum untuk pindahan bank sekitar $30 (atau setara).
• Bonus pemindahan (beralih broker). Tawaran untuk mereka yang berpindah dari broker lain. Sediakan bukti (cth., penyata) dan Forex Club membantu pemindahan serta boleh menambah bonus tambahan. Terma adalah individu — cth., +30% pada deposit atau bayaran balik penalti yang dikenakan broker terdahulu. Pasukan juga boleh berhubung dengan broker lama jika perlu. Bantuan onboarding sebegini jarang dan dihargai.
• Akaun promo dan pertandingan. Forex Club menjalankan akaun promo khas yang dibiayai bonus untuk pertandingan dan kempen. Broker kerap menganjurkan pertandingan pedagang (termasuk demo) — pemenang menerima dolar bonus ke akaun promo. Dana tersebut tidak boleh dikeluarkan serta‑merta, tetapi keuntungan yang dijana dengannya adalah nyata dan boleh dikeluarkan. Ia ibarat peluang “dari atas” tanpa risiko wang sendiri. Terdapat juga promosi seperti “Tambah dana dan dapat +…% ke baki promo.”
• Faedah atas baki terbiar. Ciri kesetiaan berbeza ialah pembayaran faedah tahunan ke atas dana bebas dalam akaun anda. Jika anda mempunyai tunai tidak digunakan, broker boleh mengkredit faedah bulanan seperti deposit. Kadar bergantung status: kecil pada tahap asas (~2–3% setahun), dan sehingga 10–12% setahun untuk VIP. Itu menggalakkan mengekalkan baki lebih besar, bersaing dengan hasil bank. Menarik untuk pedagang frekuensi rendah: tunai terbiar bukan wang “mati.” Sudah tentu, 10% setahun memerlukan tahap tinggi (iaitu dana besar). Klien asas juga boleh menerima faedah semasa promosi (sering “faedah untuk semua hingga hujung suku”).
• Program rujukan. Forex Club memberi ganjaran kepada klien yang menjemput pedagang baharu. Di bawah “Jemput Rakan” anda boleh mendapat sehingga 15% daripada deposit rakan. Jika rakan mendeposit $1,000 — anda menerima $150 sebagai bonus. Dana biasanya masuk ke akaun promo (atau sebenar jika kecil). Syarat terpakai — rakan mesti aktif berdagang (anti penyalahgunaan). Untuk webmaster/afiliasi profesional ada program penuh: CPA sehingga $800 per klien atau RevShare atas komisen. Program rakan kongsi dianggap murah hati, maka banyak ulasan dan pautan rujukan dalam talian (sentiasa semak rakan kongsi yang anda daftar).
• Kesetiaan VIP. Untuk klien kerap dan volum tinggi Forex Club menawarkan bonus tersuai. VIP boleh mendapat padanan deposit lebih tinggi (bukan 100% tetapi 120–150%), yuran pengeluaran lebih rendah, sesi analis satu‑ke‑satu, webinar VIP tertutup dan isyarat. Peringkat VIP (Gold, Platinum, Diamond) juga termasuk cashback dagangan — sebahagian kos spread/komisen anda dipulangkan bulanan. Contoh, Gold mungkin menerima 5% kembali atas semua kos dagangan bulanan. Itu mengurangkan kos efektif dengan ketara. VIP juga mendapat keutamaan untuk pengeluaran dan tiket sokongan.

Ingat: bonus bukan “wang percuma” — ia pemasaran. Sentiasa baca terma: pusing ganti diperlukan, sama ada bonus dibatalkan ketika pengeluaran, dan had masa. Forex Club menghuraikan peraturan bonus dengan agak jelas di laman webnya (bahagian “Promotions and Bonuses”). Pengalaman menunjukkan bonus 100% boleh meningkatkan kapasiti dagangan, namun pemula kadangkala terlebih risiko kerana “lebih banyak” wang kelihatan dan akhirnya menjejaskan akaun. Layan dana bonus sebertanggungjawab dana anda sendiri.

Secara keseluruhan, program bonus Forex Club pelbagai dan menguntungkan untuk pedagang aktif. Broker jelas melabur dalam pemerolehan melalui bonus, menandakan keyakinan — “datang berdagang, kami tambah dana, dan kami pasti anda akan kekal.” Ramai broker Eropah terkawal ketat telah menghentikan bonus (sekatan ESMA), manakala Forex Club, beroperasi luar pesisir, bebas menjalankan promosi. Akhirnya, bonus ialah nilai tambah yang baik, bukan faktor penentu. Untuk pedagang bermodal kecil, tawaran Forex Club boleh memberi dorongan permulaan berguna.

Igor Lementov - Pakar kewangan dan penganalisis di smart-binary.com