eToro: ulasan penuh — dagangan sosial, CopyTrader, lesen, yuran & ulasan (2025)

Apakah eToro dan mengapa ia menonjol? Bolehkah dagangan digabungkan dengan fungsi rangkaian sosial? eToro menunjukkan ia boleh. Ia merupakan platform pelaburan dalam talian antarabangsa yang diasaskan pada 2007 dan menawarkan akses kepada saham, mata wang kripto, ETF, Forex dan pasaran lain melalui aplikasi yang mudah digunakan. Tanda dagang eToro ialah gabungan broker dalam talian klasik dengan rangkaian sosial pedagang, di mana pelabur boleh berinteraksi dan menyalin dagangan antara satu sama lain.

Hari ini, jutaan pengguna di seluruh dunia menggunakan eToro — pengguna berdaftar melebihi 30 juta (pada 2025, lebih 40 juta akaun). Platform ini tersedia di 75+ negara merentasi Eropah, Asia, Amerika Latin dan seterusnya. Antara mukanya dilokalkan ke banyak bahasa, yang membantu pedagang dari pelbagai rantau bermula dengan cepat. Tidak hairan eToro amat popular dalam kalangan pemula: memerhati pelabur berpengalaman dan menyalin dagangan mereka mengurangkan halangan untuk bermula.

Asas konsep eToro ialah “dagangan sosial.” Di luar dagangan aset biasa, pengguna boleh mengikuti antara satu sama lain, membincangkan berita pasaran, dan meniru dagangan pelabur berjaya secara automatik melalui CopyTrader. Fikirkan dagangan bukan secara bersendirian tetapi dalam komuniti di mana anda boleh menilai strategi, bertanya soalan dan mendapat maklum balas. Ini menjadikan pelaburan lebih menyokong dan interaktif. Ramai pelabur baharu menyatakan format sosial eToro membantu mereka memahami pasaran dengan lebih cepat dan mengelak kesilapan lazim.

Kebolehpercayaan eToro, lesen dan pengawalseliaan

Apabila memilih broker, kebolehpercayaan adalah keutamaan. eToro diselia oleh beberapa pengawal selia kewangan terkenal, memberikan tahap perlindungan klien yang tinggi. Syarikat memegang lesen daripada:

• FCA (Financial Conduct Authority) di United Kingdom — antara penyelia paling ketat di dunia.
• CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission) — membolehkan perkhidmatan klien EU di bawah MiFID.
• ASIC (Australian Securities and Investments Commission) — pengawal selia yang dihormati di rantau Asia‑Pasifik.
• SEC/FINRA di AS (untuk operasi di pasaran AS).
• Seychelles FSC (untuk klien antarabangsa di luar bidang kuasa EU/AS/Australia).

Lesen ini bermaksud eToro mesti mematuhi peraturan perlindungan klien yang ketat. Contohnya, dana runcit disimpan dalam akaun bank berasingan, terpisah daripada wang syarikat (pengasingan dana klien). Ini memastikan wang pelabur tidak bercampur dengan dana operasi. Walaupun sesuatu berlaku kepada syarikat, aset klien kekal dilindungi. Selain itu, skim pampasan serantau terpakai: FSCS UK melindungi baki layak sehingga £85,000, dan Dana Pampasan Pelabur CySEC meliputi sehingga €20,000. Di AS, akaun eToro mempunyai perlindungan SIPC sehingga $500,000, termasuk $250,000 untuk tunai.

eToro juga menyediakan perlindungan baki negatif: klien runcit tidak boleh rugi lebih daripada baki akaun. Jika pergerakan pasaran mengejutkan menolak baki ke bawah sifar, broker akan menetapkannya semula (keperluan di EU dan Australia yang dipatuhi eToro). Dalam erti kata lain, anda tidak akan berhutang kepada broker; maksimum anda kerugian deposit.

Satu lagi aspek ialah ketelusan: sejak Mei 2025 eToro ialah syarikat fintech awam dengan saham tersenarai di NASDAQ. Status awam menambah akauntabiliti: eToro menerbitkan penyata kewangan dan melalui audit bertaraf pelabur. Pemegang saham termasuk bank utama dan dana VC, dan syarikat diketuai oleh pengasasnya, Yoni Assia.

eToro juga membina reputasi melalui kerjasama. Platform ini menaja kelab sukan terkenal: sebagai contoh, bekerja dengan pasukan Liga Perdana Inggeris (Everton, Crystal Palace, dll.), pasukan Bundesliga Jerman dan liga ragbi. Perjanjian sebegini memberi isyarat kredibiliti kerana jenama besar menapis rakan kongsi dengan teliti.

Adakah selamat menyimpan dana di eToro? Berdasarkan di atas — ya. Broker telah beroperasi hampir dua dekad di bawah pengawasan ketat, dengan perlindungan aset klien tersedia. Sepanjang lebih 15 tahun tiada kes penipuan oleh syarikat; insiden terpencil (cth., penutupan paksa saham Rusia pada 2022 kerana sekatan) berpunca daripada faktor luaran. Pengawasan kawal selia dan mekanisme pampasan bermakna pelaburan anda di eToro adalah dilindungi. Sudah tentu, amalkan keselamatan asas: aktifkan pengesahan dua faktor, jangan berkongsi kata laluan, dan sebagainya. Tetapi dari segi kebolehpercayaan broker, eToro telah mendapat kepercayaan jutaan pengguna.

Kelebihan dan kekurangan eToro — ringkasan pantas

Seperti mana‑mana platform, eToro ada kekuatan dan kelemahan. Pertama, kelebihan utama yang menarik jutaan pengguna:

• Komisen 0% pada saham dan ETF. eToro tidak mengenakan komisen broker untuk membeli saham dan ETF sebenar (bagi kebanyakan negara di luar AS). Anda hanya membayar spread bida/tawar. Contohnya, membeli saham Apple bernilai $100 berharga tepat $100 — tiada yuran urus niaga atau jagaan. Jualan juga 0%. Ini lebih baik berbanding broker tradisional yang mungkin mengenakan 0.1–0.5%.
• Ambang kemasukan rendah. Deposit minimum hanya $50 (di sesetengah wilayah $100), dan anda boleh bermula dari $10 berkat saham pecahan. Walaupun dengan bajet kecil, pemula boleh membina portfolio syarikat besar. Banyak pesaing mempunyai ambang lebih tinggi.
• Platform yang mudah. Antara muka eToro intuitif dan mesra pengguna. Terdapat platform web dan aplikasi mudah alih — kedua‑duanya berreka bentuk moden. Pedagang sering memuji kesederhanaannya — lengkung pembelajaran adalah minimum.
• Dagangan sosial dan salin pelaburan. Ciri khas eToro ialah keupayaan menyalin pedagang berjaya secara automatik melalui CopyTrader. Pemula boleh belajar daripada yang berpengalaman, manakala pelabur sibuk berpotensi mendapat pulangan tanpa melakukan semua analisis sendiri. Tidak banyak broker menawarkan fungsi setanding.
• Julat aset yang luas. eToro adalah berbilang aset. Anda boleh berdagang 3,000+ instrumen di satu tempat: saham AS, Eropah dan Asia, puluhan mata wang kripto, pasangan Forex, komoditi (emas, minyak, dll.), dan indeks saham melalui CFD. Kepelbagaian ini menyokong diversifikasi luas.
• Akaun demo $100,000. Semasa mendaftar anda mendapat portfolio maya percuma dengan baki besar untuk berlatih. Sesuai untuk menguji strategi tanpa risiko.
• Lokalisasi dan bahasa. Platform ini dilokalkan sepenuhnya, dan sokongan boleh bertindak balas dalam pelbagai bahasa. Ini mengurangkan halangan untuk pengguna baharu.
• Perlindungan baki negatif. Seperti dinyatakan, eToro memastikan anda tidak akan turun bawah sifar — posisi dihentikan bagi mengehadkan kerugian pada deposit anda.

Kini kelemahan yang sering disebut pengguna dan pengulas:

• Spread lebih lebar pada sesetengah aset. Sebagai ganti komisen, eToro memperoleh melalui spread. Pada pasaran utama, spread adalah sederhana (EUR/USD ~1 pip, S&P 500 ~0.75 mata), tetapi sesetengah instrumen lebih mahal. Untuk kripto, spread/yuran efektif sekitar ~1% setiap sisi (sekitar 1% pergi‑balik). Sebagai perbandingan, bursa kripto khusus sering caj ~0.1–0.2%. Spread juga boleh melebar pada aset kurang cair atau ketika berita.
• Yuran pengeluaran $5. Setiap pengeluaran dikenakan yuran tetap $5 tanpa mengira jumlah. Ia kecil tetapi boleh menjejaskan pulangan jika kerap mengeluarkan jumlah kecil. Banyak broker tidak mengenakan yuran pengeluaran, jadi eToro agak ketinggalan di sini.
• Yuran ketidakaktifan $10/bulan. Jika anda tidak log masuk selama 12 bulan, yuran penyelenggaraan $10/bulan dikenakan. Pedagang aktif tidak terasa, tetapi pelabur beli‑dan‑pegang patut log masuk sekali‑sekala. Yuran tidak dikenakan jika baki sifar atau anda sekadar log masuk dari semasa ke semasa.
• Akaun USD sahaja. USD ialah satu‑satunya mata wang asas. Tambah nilai dalam mata wang lain (EUR, GBP, dll.) akan ditukar ke USD dengan markup (sekitar 0.5–1.5%). Untuk mengelak kos penukaran, pertimbangkan pembiayaan dalam USD (cth., kad USD atau PayPal).
• Tiada sokongan MetaTrader. Tidak seperti banyak broker Forex, eToro tidak menyokong MT4/MT5. Anda tidak boleh menjalankan penasihat pakar, algo atau penunjuk tersuai. Bagi pedagang yang biasa dengan MetaTrader, ini kekangan ketara.
• Alat analisis terhad. Carta dan penunjuk terbina dalam merangkumi analisis teknikal asas, tetapi tiada buku pesanan Tahap 2, penapis fundamental saham atau pengaturcaraan strategi. Pengguna kuasa mungkin mahu alat lebih mendalam.
• Tiada sokongan telefon. Anda boleh hubungi eToro melalui chat dalam talian atau tiket sokongan. Tiada talian hotline. Sokongan bukan 24/7, hanya waktu bekerja pada hari bekerja. Sesetengah pengguna melaporkan respons lambat (1–2 hari) untuk isu kompleks.
• Sekatan serantau. Bukan semua orang boleh membuka akaun. Contohnya, eToro tidak berkhidmat kepada penduduk Rusia dan Belarus (sejak 2022 atas kekangan kawal selia) serta beberapa negara lain. Pedagang di rantau ini perlu mempertimbangkan alternatif.

Mengapa eToro begitu popular dalam kalangan pemula? Walaupun ada kekurangan, platform ini menawarkan apa yang diperlukan pendatang baharu: kesederhanaan, ambang kemasukan rendah, harga yang jelas untuk saham dan peluang belajar daripada orang lain. Pengulas menonjolkan lapisan sosial yang inovatif dan pelaburan saham tanpa komisen — faktor yang melebihi kekurangan bagi ramai pengguna. eToro juga terus menambah baik: menurunkan minimum, menambah aset dan memperluas lokalisasi. Aduan paling biasa ialah yuran pengeluaran/penukaran, ketiadaan MetaTrader, dan kadang‑kala sokongan yang perlahan. Memahami had ini membantu anda merancang dan mengelak kejutan. Secara keseluruhan, kelebihan eToro mengatasi kekurangannya bagi kebanyakan orang, terutamanya jika matlamat anda ialah pelaburan mudah dan copy trading, bukan dagangan algoritma profesional.

Instrumen boleh didagangkan di eToro: apa boleh beli/jual?

Saham.

eToro menawarkan 2,000+ saham syarikat utama AS (Apple, Tesla, Amazon, dll.) serta nama Eropah (BP, BMW) dan Asia. Semua menyokong saham pecahan dari $10 — anda tidak perlu $300 untuk satu saham Tesla; anda boleh melabur $10 dan memperoleh ~0.03 saham. Jika anda membuka posisi Beli tanpa leveraj, eToro membeli saham atas nama anda (melalui penjaga) — anda memiliki aset sebenar. Tiada komisen untuk membeli, dan spread lazimnya ketat, jadi pelaburan jangka panjang dalam saham adalah kos efektif. Menjual juga 0% komisen. Jika syarikat membayar dividen, eToro mengkreditkannya ke baki anda (selepas potongan cukai — untuk saham AS kadar lalai ialah 30%). Soalan: Adakah saham Rusia tersedia di eToro? Tidak. Broker memfokuskan pasaran antarabangsa — AS, Eropah, Asia. Saham pasaran membangun (Rusia, Turkiye, dll.) tidak disenaraikan.

ETF (exchange‑traded funds).

Platform ini merangkumi puluhan ETF popular seperti dana yang menjejak S&P 500, NASDAQ‑100, emas, minyak dan lain‑lain. Pembelian ETF adalah tanpa komisen (seperti saham). Ini memudahkan diversifikasi — anda boleh melabur dalam pasaran AS yang luas tanpa yuran urus niaga. Pembelian ETF tanpa leveraj ialah aset sebenar. Agihan dividen turut dikreditkan ke akaun anda.

Mata wang kripto.

eToro menyokong 100+ kripto — daripada peneraju seperti Bitcoin (BTC) dan Ethereum (ETH) hinggalah altcoin popular seperti XRP, ADA, DOGE dan lain‑lain. Dagangan kripto tersedia 24/7. Kripto ialah antara kelas aset yang mana eToro mengenakan yuran ketara: sekitar 1% setiap dagangan. Secara praktikal, harga beli dipaparkan sedikit di atas pasaran (+0.5%) dan harga jual sedikit di bawah (−0.5%), berjumlah sekitar 1% “spread.” Itu lebih tinggi daripada banyak bursa kripto, tetapi eToro menawarkan kemudahan dan copy trading. Jika anda membeli kripto tanpa leveraj, eToro memperoleh token sebenar dan menyimpannya untuk anda. Kemudian anda boleh memindahkan coin yang disokong ke dompet luar melalui aplikasi eToro Money Wallet (BTC, ETH dan beberapa lagi). Soalan: Adakah kripto berbentuk CFD atau coin sebenar? Kedua‑duanya wujud. Posisi Beli tanpa leveraj ialah aset sebenar (dengan pilihan pengeluaran). Posisi jual atau leveraj X2 ialah CFD kripto tanpa penghantaran on‑chain.

Forex (mata wang).

Bagi pedagang Forex, eToro menyenaraikan 47 pasangan mata wang — daripada major seperti EUR/USD, GBP/JPY hingga eksotik. Pelaksanaan adalah melalui CFD, jadi tiada komisen, hanya spread. Spread tipikal: EUR/USD ~1 pip (0.0001), GBP/USD ~2 pip, USD/JPY ~1.5 pip. Bukan yang paling ketat di pasaran tetapi boleh diterima untuk saiz sederhana. Leveraj bergantung pada pengawal selia: maksimum 1:30 untuk runcit EU/Australia, manakala profesional atau akaun bukan EU tertentu mungkin sehingga 1:400. Tiada yuran per‑lot; kos tertanam dalam spread.

Komoditi.

Anda boleh berspekulasi pada harga komoditi — emas, perak, minyak, tembaga, platinum, gas, dan produk pertanian (gandum, jagung, dll.). Dagangan adalah melalui CFD yang merujuk pasaran niaga hadapan. Sebagai contoh, emas biasanya mempunyai spread ~$0.45, minyak ~5 sen. Leveraj untuk logam sehingga 1:20, untuk minyak 1:10, dan untuk pertanian 1:10 (runcit EU). Tiada penyerahan fizikal — anda berdagang pergerakan harga.

Indeks.

Kira‑kira 13 indeks saham global utama tersedia melalui CFD, termasuk US500 (S&P 500), US100 (Nasdaq 100), DJ30 (Dow Jones), GER40 (DAX), UK100 (FTSE 100), JP225 (Nikkei) dan lain‑lain. Spread adalah sederhana: S&P 500 ~0.75 mata, Dow Jones ~6 mata, DAX ~2 mata. Leveraj pada CFD indeks sehingga 1:20. Indeks sesuai bagi mereka yang lebih suka berdagang pasaran luas berbanding memilih saham individu.

CFD vs. posisi sebenar.

Penting untuk mengetahui dagangan mana yang CFD. Peraturannya: posisi “Beli” tanpa leveraj dalam saham, ETF dan kripto adalah aset sebenar (eToro membelinya untuk anda). Selebihnya ialah CFD. Contohnya, jual saham atau kripto sentiasa melalui CFD, dan mana‑mana dagangan berleveraj ialah CFD. Untuk CFD, eToro bertindak sebagai pembuat pasaran tetapi menyatakan ia menyediakan harga pelaksanaan terbaik. Bagi anda, perbezaannya ialah saham sebenar datang dengan hak pemilikan dan dividen, manakala CFD menyampaikan perbezaan harga dan swap bermalam. Dividen pada CFD saham dikreditkan (tolak cukai) untuk posisi beli. Swap terpakai pada pegangan CFD semalaman: untuk saham ~0.015% sehari apabila berleveraj; untuk FX ia bergantung pada kadar; untuk CFD kripto ia boleh sangat tinggi (~0.23% sehari, iaitu >80% setahun), jadi kripto berleveraj tidak sesuai untuk pegangan lama. Posisi sebenar tanpa leveraj tiada swap.

Soal Jawab:

• Bolehkah saya berdagang bon, opsyen atau niaga hadapan di eToro? Tidak. Penawaran terhad kepada kategori yang disenaraikan (saham, ETF, kripto, Forex, komoditi, indeks). Bon tradisional, opsyen bursa atau akses langsung niaga hadapan tidak ditawarkan.
• Berapa banyak mata wang kripto tersedia kini? Sekitar 100+. Senarai berkembang apabila eToro menambah token popular, walaupun kiraan coin masih di belakang bursa khusus.
• Adakah eToro menawarkan saham Rusia atau rubel? Tidak. Sejak 2014 aset Rusia bukan fokus, dan pada 2022 platform mengehadkan lagi operasi berkaitan Rusia. Anda akan menemui terutamanya USD, EUR, GBP, JPY dan mata wang utama lain.

Dagangan sosial eToro: CopyTrader dan komunikasi pelabur

CopyTrader: penyalinan dagangan automatik

CopyTrader membolehkan anda meniru semua dagangan semasa dan masa depan pelabur pilihan dengan satu klik. Semak katalog pelabur (dengan statistik terbuka tentang pulangan, risiko dan instrumen) dan cari, sebagai contoh, pedagang konsisten dengan ~20% prestasi tahunan. Klik “Copy” dan tetapkan jumlah — katakan $500. Mulai saat itu, dagangan mereka direplikasi dalam akaun anda mengikut perkadaran peruntukan anda.

Contoh cara CopyTrader berfungsi: pedagang yang anda salin mengurus $10,000 dan membeli 10 saham Tesla bernilai $2,000 (20% modal). Anda akan menyalin peruntukan 20% yang sama — iaitu $100 (20% daripada $500 anda). Jika mereka menutup posisi dengan +10%, mereka memperoleh $200; anda akan merekod $10 untung (10% daripada $100). Penyalinan berlaku hampir masa nyata, biasanya dalam beberapa saat selepas dagangan asal.

Tiada yuran tambahan untuk penyalin — eToro tidak mengenakan caj untuk menggunakan CopyTrader. Anda hanya membayar spread/swap biasa pada posisi anda. Pedagang popular diberi imbuhan oleh platform melalui program Popular Investor (lihat di bawah). Penyelarasan ini menguntungkan semua pihak: pendatang baharu memperoleh pengalaman dan potensi pulangan, sementara pedagang berjaya menerima aliran pendapatan tambahan.

Fleksibiliti CopyTrader:

Anda boleh berhenti menyalin mana‑mana pedagang pada bila‑bila masa. Sama ada tutup semua posisi yang disalin atau kekalkan terbuka di bawah pengurusan anda sendiri. Anda juga boleh mengecualikan posisi tertentu yang anda tidak setuju agar ia tidak ditutup apabila ketua keluar. eToro membenarkan Stop Loss global pada salinan — contohnya, hentikan salinan jika jumlah kerugian melebihi 10% — untuk mengehadkan penurunan. Anda boleh menambah atau mengeluarkan dana daripada salinan bila‑bila perlu.

Had:

• Minimum untuk menyalin seorang pedagang — $200.
• Anda boleh menyalin sehingga 100 pedagang serentak.
• Dagangan disalin minimum ialah $1 (dagangan berkadaran lebih kecil akan dilangkau).

Program Popular Investor

Bagi pedagang berpengalaman yang disalin, eToro menawarkan program Popular Investor, yang memberi ganjaran atas strategi konsisten. Ahli menerima bayaran bulanan berdasarkan Assets Under Copy (AUC). Peringkat termasuk:

• Cadet — peringkat kemasukan, diberikan selepas memperoleh beberapa penyalin dan sekurang‑kurangnya $1,000 ekuiti sendiri. Termasuk faedah tertentu (cth., langganan berita).
• Rising Star — peringkat lebih tinggi dengan AUC dari $50,000 dan sekurang‑kurangnya 2 bulan rekod. Bayaran sekitar $500/bulan.
• Champion — AUC dari $500,000 dengan pulangan/risiko dalam had program. Bayaran sekitar $1,000/bulan + diskaun spread.
• Elite — peringkat tertinggi dari $10M AUC. Bayaran sehingga 2% setahun atas AUM, dibayar bulanan. Pelabur Elite juga menerima rebat spread 100% dan keistimewaan lain.

Pelabur Popular teratas memperoleh puluhan ribu dolar setahun daripada bayaran eToro — di samping keputusan dagangan. Ini memotivasikan pelabur mahir membina rekod umum, mengukuhkan ekosistem.

Rangkaian sosial dan interaksi

eToro juga merupakan rangkaian sosial untuk pedagang. Setiap pengguna mempunyai profil awam dan suapan dengan kiriman serta perbincangan. Anda boleh berkongsi pandangan pasaran, berita dan ulasan dagangan. Orang lain boleh menyukai dan memberi komen. Setiap instrumen (saham, kripto, dll.) mempunyai halaman komuniti sendiri — pengguna membincangkan Apple atau Bitcoin dan berkongsi idea. Pendatang baharu boleh bertanya terus kepada komuniti dan mendapat respons.

Lapisan sosial ini menjadikan pelaburan lebih menarik. Ramai menyebut rasa komuniti: anda tidak bersendirian dengan carta — anda dikelilingi ribuan pelabur yang boleh anda pelajari. Keputusan kekal milik anda, tetapi mempunyai “pandangan kedua” membantu. Setiap halaman instrumen juga menunjukkan sentimen — peratusan pengguna eToro yang sedang beli (% Buy) atau jual (% Sell) — indikator kasar pandangan orang ramai.

Smart Portfolios (CopyPortfolios)

Melengkapi copy trading, eToro menawarkan bakul tematik sedia ada yang dipanggil Smart Portfolios (sebelumnya CopyPortfolios). Ia dibina sama ada oleh pasukan analitik eToro atau secara algoritma. Contoh termasuk:

• BigTech Portfolio: wajaran pada Apple, Microsoft, Google, Amazon, Meta dan gergasi teknologi lain.
• CryptoPortfolio: bakul mata wang kripto utama (BTC, ETH, ADA, XRP, dll.) diimbangi bulanan.
• DroneTech, Driverless, Cloud, Dividend: tema popular lain memfokus sektor atau strategi (drone, pengkomputeran awan, saham dividen, dll.).

Dengan melabur dalam Smart Portfolio, anda pada dasarnya menyalin bakul terkurasi berpuluh aset. eToro mengurus imbangan semula dan penyelenggaraan berterusan. Segalanya telus — anda boleh melihat komposisi, sejarah prestasi dan ulasan. Peruntukan minimum ialah $500. Tiada yuran pengurusan tahunan; eToro memperoleh pada spread dalam pegangan. Smart Portfolios sesuai bagi mereka yang mahukan pendedahan kepada tema (cth., teknologi atau kripto) tanpa memilih banyak sekuriti satu‑persatu.

Soal Jawab tentang dagangan sosial:

• Bolehkah saya menyalin berbilang pedagang? Ya. Anda boleh menyalin sehingga 100 pedagang dan menyebar modal merentasi mereka.
• Apa yang berlaku apabila pedagang yang disalin menutup dagangan? Dagangan anda akan ditutup secara automatik juga (melainkan anda menanggalkannya secara manual). Peratus hasil anda mencerminkan mereka.
• Bolehkah saya menjeda salinan tanpa menutup posisi? Ya. Gunakan “Pause copy” — dagangan baharu tidak akan disalin, tetapi yang sedia ada kekal. Atau hentikan salinan dan biarkan posisi terbuka.
• Bagaimana memilih pedagang untuk disalin? Gunakan penapis di “Copy People”: mengikut pulangan (pelbagai tempoh), tahap risiko, geografi, kelas aset (saham, kripto, dll.), bilangan penyalin. Fokus pada konsistensi — sejarah lebih panjang dan risiko sederhana (1–6/10) berbanding lonjakan jangka pendek. eToro juga menanda sesetengah profil sebagai “Editor’s Choice.”

Platform eToro: antara muka, web dan aplikasi mudah alih

Platform web eToro:

Platform berfungsi dalam pelayar anda — tiada muat turun. Antara muka moden dan minimal. Navigasi utama di sebelah kiri (portfolio, pasaran, copy people, laporan, dll.), bahagian tengah memaparkan senarai atau carta, dan panel kanan untuk kemasukan pesanan. Ia sengaja ringkas, yang dihargai kebanyakan pengguna. Pengguna kuasa mungkin merasakan ia asas, tetapi ramai menggemari rasa seperti aplikasi sosial berbanding terminal kompleks.

Dari segi fungsi, platform web merangkumi perkara asas:

• Carian dan penapis: Cari instrumen mengikut nama atau ticker. Aset dikelompok mengikut kategori (saham, kripto, indeks, dll.). Terdapat koleksi bertema dan penapis — cth., sektor (teknologi, penjagaan kesihatan), bursa (NYSE, NASDAQ), volatiliti, prestasi.
• ProCharts: Carta interaktif bagi setiap instrumen dengan garis, lilin, bar. Penunjuk popular tersedia — purata bergerak (MA), RSI, MACD, Bollinger Bands dan lain‑lain. Anda boleh membuka sehingga enam carta dalam tetingkap berasingan untuk perbandingan. Tidak seluas terminal khusus (tiada penunjuk/EA tersuai), tetapi mencukupi untuk analisis asas.
• Suapan berita dan sentimen: Setiap halaman aset menunjukkan kiriman komuniti dan tajuk utama teragregat (untuk saham, berita utama dari media kewangan). Anda juga melihat bahagian pembeli/penjual (%), menunjukkan sentimen komuniti.
• Penyelidikan penganalisis: Untuk banyak saham terdapat tab “Research” dengan data penganalisis Wall Street melalui TipRanks — penarafan konsensus (beli/pegang/jual) dan sasaran harga. eToro juga mungkin memaparkan sentimen dana lindung nilai dan orang dalam jika tersedia.
• Kalendar ekonomi: Kalendar terbina dalam untuk keluaran makro (kadar, inflasi, pekerjaan), pendapatan dan tarikh dividen untuk merancang sekitar acara.
• Jenis pesanan: Pesanan Market dan tertunda disokong — Limit dan Stop. Anda boleh menetapkan Stop Loss dan Take Profit. Jenis lanjutan (trailing stop, OCO) tidak tersedia.
• Senarai pantau: Cipta senarai anda sendiri untuk menjejak harga masa nyata dan dagang dengan cepat.

Keterbatasan platform: tiada penyesuaian mendalam atau automasi. Oleh kerana eToro tidak menyokong MetaTrader, anda tidak boleh menjalankan robot dagangan atau kod melalui API — ciri ini bukan sebahagian daripada reka bentuk. Platform ini mengutamakan pengalaman manual yang bersih.

Aplikasi mudah alih eToro:

Bagi yang sentiasa bergerak, eToro menawarkan aplikasi iOS dan Android yang mantap (percuma). Pengalaman mudah alih mencerminkan web: daftar, sahkan, tambah dana, berdagang, menyalin dan berbual — semuanya dari telefon. Navigasi mesra sentuhan, carta menyesuaikan skrin lebih kecil. Ramai pelabur muda memilih eToro kerana pengalaman mudah alihnya yang terasa seperti aplikasi sosial. Pemberitahuan tolak memaklumkan peristiwa: pencetus stop‑loss, pergerakan harga tajam atau tindakan pedagang yang anda salin.

Keselamatan mudah alih kukuh: aktifkan PIN atau biometrik (cap jari/Face ID). Pengesahan dua faktor disokong — terima kod SMS atau gunakan aplikasi authenticator. Ulasan menyebut aplikasi pantas dan stabil, dengan penggunaan data rendah.

Kelajuan pelaksanaan dan kebolehpercayaan:

eToro ialah pembuat pasaran untuk CFD tetapi menawarkan pelaksanaan yang sangat pantas. Pesanan dipenuhi tanpa requote pada harga pasaran semasa. Dalam keadaan normal, posisi muncul serta‑merta. Kecairan tinggi pada instrumen popular dengan gelinciran minimum. Malah di mudah alih, dagangan responsif. Semasa turun naik melampau (cth., lonjakan saham “meme” atau kripto), platform boleh mengalami tekanan. Pada 2021, misalnya, semasa lonjakan DOGE, eToro sementara menukar Dogecoin kepada “tutup‑sahaja” untuk melindungi sistem. Langkah sebegini jarang berlaku tetapi boleh terjadi ketika tekanan.

Soal Jawab:

• Adakah terdapat aplikasi desktop? Tidak. eToro tersedia melalui web dan mudah alih sahaja; tiada terminal desktop berasingan.
• Adakah data mudah alih mencukupi untuk berdagang? Ya. Aplikasi dioptimumkan — walaupun pada 3G, sebut harga dikemas kini dan pesanan dihantar. Untuk analisis mendalam, skrin besar membantu, tetapi membuka/menutup dagangan ketika bergerak memadai.
• Adakah platform mencukupi untuk pedagang maju? Untuk asas — ya. Untuk profesional — mungkin tidak. Tiada buku pesanan Tahap 2, tiada alat scalping, tiada pengaturcaraan strategi. Jika anda bergantung pada algo atau penunjuk niche, eToro mungkin terasa terhad. Ia lebih dihala kepada pelabur dan dagangan sosial.

Jenis akaun di eToro dan cara membukanya

Dengan eToro, segalanya ringkas: klien runcit menggunakan satu akaun teras dengan syarat seragam. Tiada labirin pelan harga — anda mendapat akses kepada semua instrumen dan ciri platform sebaik sahaja mendaftar. Di bawah ialah perincian dan aliran onboarding.

Akaun runcit standard.

Inilah yang dibuka majoriti pedagang. Mata wang asas ialah USD (semua deposit ditukar kepada dolar; tiada mata wang asas alternatif). Deposit awal minimum ialah $50 (di banyak negara). Leveraj dihadkan oleh pengawalseliaan (untuk runcit EU/UK: sehingga 1:30 pada Forex, 1:5 pada saham, 1:2 pada kripto). Di sesetengah wilayah bukan EU (cth., melalui Seychelles) had boleh lebih tinggi, tetapi secara keseluruhan eToro mengekalkan leveraj konservatif untuk melindungi klien.

Akaun demo.

Selepas pendaftaran, setiap pengguna mendapat akaun maya (demo) $100,000. Anda boleh bertukar antara portfolio “Real” dan “Virtual” bila‑bila masa. Demo mencerminkan fungsi penuh platform dengan dana maya dan tiada had masa.

Akaun Islamik (tanpa swap).

Walaupun eToro tidak banyak mempromosikan akaun Islamik, opsyen ini wujud. Klien dari negara Islam boleh memohon mod tanpa swap di mana swap bermalam dibuang (patuh Syariah). Lazimnya broker mungkin mengenakan yuran tetap sebagai ganti atau had tertentu. Laman rasmi memberikan butiran terhad, tetapi laporan pada sumber Arab mengesahkan opsyen ini tersedia atas permintaan.

Akaun Profesional.

Pedagang berpengalaman EU/UK boleh menaik taraf ke status Profesional jika memenuhi kriteria (portfolio kewangan > €500,000, kekerapan/pengalaman dagangan mencukupi, pendidikan berkaitan atau pekerjaan kewangan). Status Profesional mengangkat had leveraj runcit — cth., sehingga 1:400 pada Forex — dan mungkin menaikkan had posisi. Namun, ia mengalih keluar beberapa perlindungan runcit: skim pampasan (ICF/FSCS) mungkin tidak terpakai dan perlindungan baki negatif tidak dijamin. Hanya pilih jika anda benar‑benar faham risikonya dan memerlukan leveraj lebih tinggi.

Cara membuka akaun eToro: langkah demi langkah

Pembukaan akaun sepenuhnya dalam talian dan mengambil masa dari beberapa minit hingga beberapa hari (bergantung semakan dokumen). Langkah:

1. Daftar di platform. Pergi ke laman rasmi eToro dan klik “Join Now.” Masukkan e‑mel dan cipta kata laluan, atau daftar pantas melalui Google atau Facebook. Terima terma untuk mengakses papan pemuka anda.
2. Lengkapkan profil anda. Berikan butiran peribadi: nama penuh (seperti dalam ID), tarikh lahir, alamat, kewarganegaraan. Penduduk EU/AS mungkin memerlukan ID cukai untuk borang cukai.
3. Sahkan identiti anda (KYC). Sebagai broker terkawal, eToro mesti mengesahkan anda. Muat naik imbasan/foto ID (pasport atau lesen memandu) dan bukti alamat (cth., bil utiliti atau penyata bank). Antara muka menunjukkan keperluan. Selepas muat naik, status “Under review.” Pengesahan biasanya mengambil 1–2 hari bekerja — pengesahan dihantar melalui e‑mel. Nota: sebelum pengesahan penuh, eToro mungkin membenarkan deposit sehingga $2,000 supaya anda boleh meneroka platform, tetapi pengeluaran atau had lebih tinggi memerlukan pengesahan.
4. Jawab soal selidik pengalaman. Pengawal selia memerlukan pemeriksaan pengetahuan. eToro bertanya tentang pengalaman dan pemahaman risiko anda (cth., tahun berdagang, instrumen digunakan, kesedaran CFD dan margin). Jawab dengan jujur. Jika anda baharu, sesetengah produk kompleks (seperti kripto berleveraj) mungkin dihadkan demi keselamatan. Soal selidik tidak menghalang pembukaan akaun — ia terutamanya panduan kesesuaian.
5. Tambah dana akaun anda. Selepas pengesahan (dan kadang‑kadang sebelum), anda boleh membuat deposit pertama. Klik “Deposit Funds” dan pilih kaedah. Minimum ialah $50 (di banyak negara). Pengecualian: di sesetengah wilayah EU $100–200; di AS dan Australia kini $10. Kad atau PayPal disyorkan untuk pembiayaan serta‑merta. Skrill, Neteller dan pindahan bank juga tersedia (pindahan bank mengambil 2–5 hari). Pilih mata wang dan jumlah — dana akan dikreditkan ke baki anda.

Itu sahaja — akaun anda sedia. Tiada kontrak kertas diperlukan; semuanya elektronik. Ramai pengguna melaporkan proses pantas — sesetengahnya membuka dan membiayai dalam masa sehari.

Soal Jawab tentang pembukaan akaun:

• Bolehkah saya membuka akaun jika saya dari Rusia atau Belarus? Malangnya tidak pada masa penulisan — eToro tidak menerima klien dari negara ini kerana kekangan kawal selia. Senarai tidak tersedia juga merangkumi Cuba, Iran dan lain‑lain. Jika negara anda tidak disenaraikan semasa pendaftaran, perkhidmatan tidak tersedia.
• Adakah saya perlukan bahasa Inggeris untuk menggunakan eToro? Tidak, platform dilokalkan sepenuhnya ke dalam pelbagai bahasa. Banyak bahan bantuan turut dilokalkan, dan sokongan boleh membalas dalam bahasa anda (walaupun sesetengah respons mungkin templat dalam bahasa Inggeris).
• Bolehkah eToro menolak permohonan saya? Jarang. Sebab utama: tempat tinggal di negara tidak disokong atau data/dokumen tidak sah. Jika tidak, akaun diaktifkan selepas semakan. Perlu diingat akaun berbilang setiap orang adalah dilarang — satu pengguna hanya boleh mempunyai satu akaun eToro.

Igor Lementov - Pakar kewangan dan penganalisis di smart-binary.com